Carreira em Financial Planner

Este conteúdo foi gravado a partir de um webinar, no dia 21/03/2023, com o Jayme Carvalho.

Nesta aula, Jayme apresenta sua trajetória profissional e faz uma metáfora com psicólogos para explicar que as pessoas não querem contar seus problemas para todos, por isso não trocam de planejador financeiro com frequência.

Sobre a carreira de Planejador Financeiro:

Ao decorrer da aula, Jayme fala sobre a certificação necessária para se tornar um Financial Planner, ressaltando que ela é um diferencial, mas não é obrigatória para trabalhar na área. Jayme explica que a carreira de Financial Planner é consultiva, ou seja, envolve ajudar o cliente a alcançar seus objetivos financeiros, como sair de dívidas, se aposentar ou obter um melhor seguro, e não apenas transacionar investimentos.

Carreiras em Wealth Management:

Há quatro carreiras um pouco semelhantes dentro da área de Wealth e nessa aula Jayme comenta as diferenças entre elas: agente autônomo (assessor financeiro), planejador/consultor financeiro, analista de investimentos e gestor de recursos de terceiros. Se um planejador financeiro tem a certificação CFP, ele pode ser autorizado pela CVM a indicar investimentos.

Como o planejador financeiro ganha dinheiro?

Uma das dúvidas levantada pelos participantes que estavam presente na aula foi exatamente essa! Jayme explica que o planejador cobra por hora e para ter sucesso precisa também ter habilidades em psicologia do cliente, além de ferramentas para ajudar na tomada de decisão financeira.

Sobre o mercado:

Os Estados Unidos estão à frente do Brasil em 15 anos em relação à carreira de Financial Planner, por isso, Jayme incentiva a nos espelharmos neles para ver o que está dando certo. Ele ressalta que a carreira de planejador financeiro é similar à carreira médica, em que os ganhos são a longo prazo.

Skills, desafios e oportunidades:

Para ter sucesso na área, é necessário gostar de pessoas, falar bem e estudar bastante. Jayme nos apresenta desafios, como a dificuldade em fazer os clientes perceberem que precisam de um planejador, e oportunidades, como a longevidade da população e o esgotamento da capacidade do Estado em ser o único provedor de soluções para essa população. Cerca de 60% da população pode precisar de um planejador financeiro e algumas empresas, como a SuperRico, oferecem oportunidades para que as pessoas adquiram experiência na área.

Bons estudos!